12月24日，国家金融监督管理总局上海监管局发布的行政处罚信息显示，华侨银行有限公司因转嫁成本、存贷挂钩、同业业务未实行专营管理，被罚180万元。时任企业银行部不动产业务部总经理陆欣玥被警告并罚款5万元。
临近年末，银行业频频被罚，截至目前，已有多家中小银行收百万罚单，其中信贷业务是违规“重灾区”。如浙江温岭农村商业银行因“违规设定时点性存款规模考核指标”以及“通过不正当方式吸收存款”两项违规行为被处以130万元罚款。哈尔滨联合农村商业银行和湖北兴山农村商业银行因“以贷转存、虚增存款”等违规行为被罚款30万元。
对于上述违规现象，中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，对于银行来说，岁末年初往往是揽储旺季，但为了吸收存款给客户返还现金违反监管规定，也是扰乱金融市场秩序的行为。
相关部门对于信贷违规监管力度趋严。12月22日，审计署发布的《国务院关于2023年度中央预算执行和其他财政收支审计查出问题整改情况的报告》显示，关于金融企业国有资产审计查出的问题，已整改问题涉及资金755.56亿元。
报告显示，对违规改变贷款投向问题，6家金融机构对信贷数据进行二次检验，不断提升统计质量；对信贷投放虚增空转问题，有关银行完善存贷款考核指标体系，停止即贷即收；等额存贷余额较审计时下降66%。
今年以来，中国人民银行、金融监管总局制定专项工作方案，督促有关金融机构加强信贷业务管理，切实治理和防范资金空转。业内人士指出，资金空转不仅严重影响金融支持实体经济质效，还可能会为宏观经济决策设置虚假前提。
