当前，金融监管持续强化，对金融机构合规经营的要求日益严格。根据企业预警通最新发布的监管处罚数据，7月7日至7月13日一周内，全国农信系统共有48家金融机构收到监管罚单，涉及浙江、江西、贵州、湖北等十余个省份，罚没金额合计3209.10万元。信贷业务违规和反洗钱问题成为处罚的主要领域。
从地域分布看，江西农信机构罚单数量最多，上周共收到13张罚单，累计被罚金额1043.22万元，占总罚金的32.51%。分别涉及南昌、赣州、吉安、抚州等地。处罚主体既包括央行地方分行（如央行江西省分行开出多张罚单），也有国家金融监督管理总局的地方分局。
从处罚事由来看，在上周公布的罚单中，信贷业务违规是处罚的高频原因。例如，浙江台州黄岩恒升村镇银行因“贷款三查未尽职、违规发放借名贷款”被罚款95万元；贵州开阳县农村信用合作联社因“未对集团客户统一授信”被罚30万元；云南曲靖市马龙区农村信用合作联社则因“贷款资金被挪用”被处以30万元罚款。
反洗钱领域的违规行为同样密集。江西湾里农商行因“未履行客户身份识别义务”“与身份不明客户交易”等多项违规被警告并罚款154.84万元。此外，湖北潜江农商行、重庆渝北银座村镇银行等机构也因类似问题分别被罚40万元和96万元。
除上述问题外，内控制度不健全和数据报送违规也屡遭点名。广西博白县农信联社因“未准确报送个人信用信息”被重罚312.78万元；江西吉安农商行则因违反金融统计、反假货币等多项规定被罚231.83万元。此外，辽宁两家抚银村镇银行因“高管未经任职资格审查履职”各被罚30万元，暴露出基层机构人事管理的混乱。
